Bestes Kinderdepot 2026: 11 Junior Depot Anbieter im Vergleich

Welches ist das beste Junior Depot 2026?

Das beste Depot für Kinder ist 2026 Scalable Capital: über 2.800 ETFs, 0,99 € pro Order und 0 € Depotgebühr (Score 9,1). Trade Republic (9,0) passt, wenn du Sparplan und Orders in der App erledigst und ein Elternteil dort schon Kunde ist. Consorsbank (8,8) passt für Eltern, die eine etablierte Bank mit Telefon-Support wollen, kein eigenes Depot brauchen und die Geburtsurkunde per Post schicken.

Warum die Wahl des Anbieters wichtig ist

Du wählst für die nächsten 18 Jahre. Bei Erwachsenen-Depots gewinnt oft der Günstigste. Bei Junior Depots zählen mehr Faktoren:

• Eröffnung: Digital mit Upload oder per Post zur Bank?
• Langfristige Kosten: Was kostet’s über 18 Jahre wirklich?
• Sicherheit: Gute Regulierung? Wie läuft die Übergabe mit 18?

Hier schauen wir uns die vier beliebtesten Anbieter an.

Die Kandidaten im Überblick

*ab 500€ Ordervolumen

**Scalable zahlt die 2,60 % auf dem separat zu eröffnenden Kinder-Tagesgeldkonto. Das Verrechnungskonto des Depots verzinst die Bank laut ihrer Zinsübersicht mit 0,00 %.

Scalable Capital – Der Testsieger

Scalable Capital ist 2026 unser Testsieger. Riesige ETF-Auswahl, günstig, komplett digitale Eröffnung.

Stärken

• Über 2.800 ETFs zur Auswahl, davon 200 ohne TER-Kosten
• Volldigitale Eröffnung per eID, Video-Ident oder Dokumenten-Upload
• 2,60 % Zinsen auf das dazubuchbare Kinder-Tagesgeldkonto
• 0,99€ Ordergebühr im Free Broker Modell

Schwächen

• Kein kostenloses Girokonto für das Kind inklusive
• App manchmal etwas überladen für Einsteiger

Für wen geeignet?

Ideal, wenn du viel Auswahl willst und die Eröffnung komplett digital machen möchtest. Geburtsurkunde einfach fotografieren und hochladen.

Trade Republic – Die beste App

Trade Republic ist der bekannteste Neobroker in Deutschland. Die App? Unschlagbar einfach zu bedienen.

Stärken

• Beste App am Markt – sehr intuitiv und übersichtlich
• Attraktive Zinsen auf das Verrechnungskonto (variabel)
• Alle Sparpläne kostenlos – 1€ nur bei Einzelorders
• Große Community – viele Tutorials und Erfahrungsberichte online

Schwächen

• Nur ein Handelsplatz (LS Exchange)
• Ident-Verfahren manchmal langsam bei hohem Andrang

Für wen geeignet?

Perfekt für Sparplan-Sparer, die monatlich einzahlen. Die App hält dich auf dem Laufenden, Push-Benachrichtigungen sind sinnvoll gemacht.

Traders Place – Der Kostenlose

Traders Place ist ein relativer Newcomer, der mit einem aggressiven Preismodell punktet: Keine Ordergebühren ab 500€ Ordervolumen.

Stärken

• 0€ Ordergebühren ab 500€ – ideal für größere Einmalanlagen
• Über 2.000 ETFs verfügbar
• Volldigitale Eröffnung per Upload
• Bis zu 60€ Prämie für Eröffnung und aktive Nutzung (Bedingungen beachten)

Schwächen

• Noch keine lange Marktpräsenz
• Keine Zinsen auf das Verrechnungskonto
• Bei Sparplänen unter 500€ fallen Gebühren an

Für wen geeignet?

Traders Place ist ideal für Eltern, die größere Einmalbeträge anlegen wollen (z.B. Schenkungen von Großeltern). Bei 500€+ pro Order sparst du dir die Gebühren komplett.

Consorsbank – Der Klassiker

Die Consorsbank ist eine etablierte Direktbank mit jahrelanger Erfahrung. Seit Oktober 2025 sind alle ETF-Sparpläne kostenlos – ein Haken bleibt: Die Geburtsurkunde geht nur per Post.

Stärken

• Alle ~1.500 ETF-Sparpläne kostenlos (seit Oktober 2025)
• Riesige Produktauswahl inkl. Anleihen und Zertifikate
• Exzellenter Kundenservice per Telefon erreichbar
• 3,80% Neukundenzins für 5 Monate auf dem beiliegenden Tagesgeldkonto, danach der variable Standardzins

Schwächen

• Geburtsurkunde nur per Post – kein Upload möglich, dadurch 1-2 Wochen Bearbeitungszeit
• Der 0,95€-Orderpreis gilt nur 5 Jahre ab Eröffnung – danach 4,95€ + 0,25% pro Einzelorder

Für wen geeignet?

Die Consorsbank ist für Eltern, die persönlichen Service schätzen und kein Problem mit dem Gang zur Post haben. Auch wer bereits Consorsbank-Kunde ist, kann hier alles aus einer Hand haben.

Direktvergleich: Die wichtigsten Kriterien

Kosten über 18 Jahre

Nehmen wir an, du sparst 100€ monatlich für 18 Jahre (= 216 Sparplanausführungen):

*bei monatlicher Sparrate unter 500€

Eröffnungsprozess

Sicherheit & Regulierung

Alle vier Anbieter sind von der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert. Die Einlagensicherung beträgt bei allen mindestens 100.000€ pro Kunde.

Die Wertpapiere im Depot sind zudem Sondervermögen und gehören immer dem Kind – selbst wenn der Broker insolvent gehen sollte.

Unsere Empfehlung 2026

Nach unserem ausführlichen Test empfehlen wir:

Für die meisten Eltern: Scalable Capital

Das beste Gesamtpaket mit niedrigen Kosten, großer Auswahl und volldigitaler Eröffnung. Die 2,60 % Zinsen auf das dazubuchbare Tagesgeld sind ein netter Bonus.

Für Sparplan-Fans: Trade Republic

Wenn du vor allem monatlich per Sparplan investieren willst und eine top App schätzt, ist Trade Republic die richtige Wahl.

Für große Einmalanlagen: Traders Place

Wenn Großeltern oder Paten größere Summen schenken wollen (500€+), ist Traders Place mit 0€ Ordergebühren unschlagbar.

Für Service-Orientierte: Consorsbank

Wer persönlichen Telefon-Support und eine etablierte Bank bevorzugt, ist hier richtig – nur die Geburtsurkunde geht noch per Post.

Depot für Kinder: häufige Fragen

Welches Depot ist für Kinder am besten?

Stand Oktober 2026 führt Scalable Capital das Ranking mit 9,1 von 10 an, vor Trade Republic (9,0) und Consorsbank (8,8). Am besten passt aber der Anbieter zu deiner Situation: Scalable Capital setzt ein Depot beider Elternteile voraus, Consorsbank kommt ohne eigenes Depot aus. Die vollständige Rangliste aller 11 Anbieter steht oben auf dieser Seite.

Was kostet ein Depot für Kinder?

Depotgebühr 0,00 € bei Scalable Capital, Trade Republic und Consorsbank, dazu 6 Anbieter mit kostenlosen ETF-Sparplänen. Einzelorders kosten 0,99 € (Scalable Capital), 1,00 € (Trade Republic) und 0,95 € (Consorsbank). Wer nur über den Sparplan investiert, zahlt bei diesen dreien über 18 Jahre und 216 Ausführungen keinen Cent Gebühren.

Ab welchem Alter lohnt sich ein Depot für Kinder?

Ab Geburt, ein Mindestalter gibt es nicht. Je früher der Sparplan läuft, desto länger arbeitet der Zinseszins: bis zum 18. Geburtstag sind es bis zu 216 Monatsraten. Was ein früher Start konkret bringt, rechnet der Ratgeber Junior Depot ab welchem Alter? vor.

Wer darf ein Depot für Kinder eröffnen?

Die sorgeberechtigten Eltern eröffnen das Depot, bei gemeinsamem Sorgerecht beide; es läuft von Tag eins auf den Namen des Kindes. Nötig sind Steuer-ID des Kindes, Geburtsurkunde und die Ausweise beider Elternteile. Die vollständige Checkliste steht im Unterlagen-Ratgeber.

Was passiert mit dem Depot, wenn mein Kind 18 wird?

Mit dem 18. Geburtstag geht das Depot automatisch in die volle Kontrolle deines Kindes über, samt aller Beträge und Gewinne. Deine Vollmacht erlischt. Wie ihr die Übergabe vorbereitet, erklärt der Ratgeber Junior Depot mit 18.

Fazit

Die Wahl ist einfacher als gedacht. Alle vier Anbieter sind seriös. Der Unterschied liegt in Details:

• Kosten: ETF-Sparpläne sind bei allen vier kostenlos – Unterschiede zeigen sich erst bei Einzelorders
• Komfort: Online-Eröffnung spart Zeit
• Extras: Zinsen aufs Cash sind ein nettes Plus

Wichtiger als der perfekte Anbieter: Fang an. Ein Depot, das 18 Jahre läuft, schlägt monatelanges Vergleichen.

Weiterführende Artikel

Detailvergleiche:

• Scalable vs Trade Republic – Neo-Broker Head-to-Head
• DKB vs Consorsbank – Klassische Banken im Vergleich
• Neo-Broker vs Bank – Welche Kategorie passt zu dir?

Grundlagen:

• Junior Depot Guide – Alles was du zum Start wissen musst
• Bester ETF fürs Kinderdepot – ETF-Auswahl nach der Depot-Eröffnung
• Steuern & Freibeträge – Steuerfreibeträge optimal nutzen